Política KYC y AML de 1win

1win Venezuela implementa procedimientos de verificación de identidad y controles contra el lavado de dinero para confirmar la identidad de sus usuarios, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros en la plataforma. A continuación se detallan los compromisos que sustentan esta política:

• Juego justo: se garantizan condiciones equitativas para todos los usuarios activos en la plataforma.
• Protección del usuario: se salvaguarda la seguridad de los titulares de cuenta frente a accesos no autorizados y usos indebidos.
• Transparencia: se mantiene una gestión clara y verificable de los datos personales y las transacciones registradas.
• Cumplimiento normativo: se respetan los requisitos regulatorios establecidos por las autoridades competentes en Venezuela y las disposiciones internacionales aplicables en materia de financiamiento del terrorismo y lavado de activos.

Todo usuario nuevo está obligado a completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funcionalidades de la plataforma o realizar retiros. Los documentos que pueden ser solicitados durante este proceso incluyen:

• Documento de identidad oficial con fotografía: cédula de identidad, pasaporte u otro documento emitido por autoridad gubernamental venezolana o extranjera reconocida, que acredite la identidad del titular de la cuenta.
• Comprobante de domicilio: documento reciente que confirme la dirección de residencia declarada por el usuario al momento del registro.
• Confirmación de titularidad del método de pago: prueba documental que acredite que el instrumento financiero utilizado pertenece al titular de la cuenta registrada en la plataforma.

1win app un conjunto de controles internos orientados a prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y cualquier otra actividad ilícita que pueda afectar la integridad de la plataforma. Entre las medidas de seguridad implementadas se encuentran:

• Supervisión de transacciones y actividad: monitoreo continuo de los movimientos financieros y el comportamiento operativo de cada cuenta.
• Reglas de detección automatizada: sistemas automáticos configurados para identificar patrones inusuales o inconsistentes con el perfil de uso habitual del titular de la cuenta.
• Debida diligencia reforzada: procedimientos adicionales de verificación que se activan ante eventos considerados de alto riesgo, conforme a los criterios establecidos por la política interna.
• Revisión de transferencias inusuales o de gran volumen: análisis específico de operaciones que superen umbrales definidos o que presenten características atípicas.
• Clasificación de riesgo: asignación de un nivel de riesgo a cada cuenta en función de su actividad, historial y otros factores relevantes.
• Revisión de listas de sanciones y personas expuestas políticamente (PEP): verificación periódica de los usuarios contra registros nacionales e internacionales de sanciones y figuras políticamente expuestas.
• Reporte a las autoridades competentes: comunicación obligatoria a los organismos correspondientes cuando se detecten indicios de actividad sospechosa, conforme a las obligaciones de reporte aplicables en Venezuela.

La plataforma establece restricciones expresas orientadas a preservar la integridad de los procesos de verificación de identidad y los controles AML. Las siguientes conductas están estrictamente prohibidas para todos los usuarios registrados:

• Creación de múltiples cuentas: el registro de más de una cuenta por persona física está expresamente vedado, independientemente de los datos utilizados.
• Presentación de documentos falsificados o robados: el uso de documentación alterada, apócrifa o perteneciente a terceros en los procesos de verificación constituye una infracción grave.
• Intentos de lavado de activos: cualquier operación orientada a disimular el origen ilícito de fondos dentro de la plataforma queda terminantemente prohibida.
• Manipulación del sistema: acciones destinadas a alterar el funcionamiento de la plataforma, sus mecanismos de control o sus resultados de forma no autorizada.
• Cesión o venta de acceso a cuentas: la transferencia, préstamo o comercialización del acceso a una cuenta registrada a favor de terceros no está permitida bajo ninguna circunstancia.
• Uso de instrumentos de pago de terceros: la utilización de métodos de pago que no sean de titularidad del usuario registrado está expresamente prohibida.
• Suplantación de identidad: la declaración de datos falsos o la representación engañosa de la identidad del titular de la cuenta ante la plataforma constituye una violación directa de esta política.

El incumplimiento de las disposiciones establecidas en esta política activa medidas de control que pueden aplicarse de forma inmediata o progresiva, según la gravedad del caso detectado. Las consecuencias aplicables incluyen la suspensión temporal o permanente de la cuenta, la congelación o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o ganancias derivadas de conductas infractoras, y el reporte a las autoridades competentes cuando la normativa venezolana o las obligaciones internacionales aplicables así lo exijan.

Cada titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar información personal veraz, completa y actualizada en todo momento durante su relación con la plataforma. El usuario debe completar el proceso de verificación de identidad dentro de los plazos establecidos y responder oportunamente a cualquier solicitud de documentación adicional formulada por el equipo de cumplimiento. Asimismo, el uso exclusivo de métodos de pago de titularidad propia es una condición indispensable para el correcto funcionamiento de la cuenta. Ante cualquier operación o situación que el usuario considere sospechosa dentro de la plataforma, deberá reportarla de forma inmediata a través de los canales de atención disponibles. El cumplimiento de estas responsabilidades contribuye de forma directa a la protección de los datos personales y a la seguridad del entorno de juego.

1win mantiene un compromiso firme con el juego justo y la transparencia, con el propósito de proteger a sus usuarios y sostener un entorno seguro, confiable y conforme a los estándares regulatorios vigentes. Los principios que guían esta práctica son los siguientes:

• Cumplimiento de estándares de verificación y control AML: aplicación rigurosa de los procedimientos de identificación de usuarios y supervisión de transacciones establecidos por la normativa aplicable.
• Confidencialidad y protección de datos personales: tratamiento seguro y reservado de la información suministrada por cada titular de cuenta, conforme a las disposiciones legales sobre privacidad vigentes en Venezuela.
• Supervisión continua de actividad sospechosa: revisión permanente del comportamiento de las cuentas para detectar patrones que puedan representar un riesgo para la seguridad de la plataforma.
• Prevención de manipulaciones y conductas desleales: implementación de controles que impidan el uso indebido de la plataforma en perjuicio de otros usuarios o de la integridad del sistema.
• Asistencia al usuario en materia de seguridad: disponibilidad de canales de soporte orientados a atender consultas y reportes relacionados con la protección de cuentas y el uso responsable de la plataforma.
• Responsabilidad compartida: reconocimiento de que la seguridad de la plataforma es una responsabilidad conjunta entre el operador y cada usuario registrado.
• Condiciones iguales para todos los usuarios: garantía de que las reglas de verificación, monitoreo y cumplimiento se aplican de forma uniforme, sin distinción, a todos los titulares de cuenta activos en la plataforma.